2025年4月末の資産状況

FIRE生活 ※投資話も
資産状況

 総額としては7,600万円強であった。退職前に試算した段階では「8,000万円くらいかしら」と想定していたが、トランプショックで株式と投資信託が300万円程度目減りしたことと、住宅ローンを前倒しで完済(約200万円)したため、予想よりは低い額となった。しかし、おおよそでは想定内である。

■国内株式

 前月比では、実は微増(5万円程度)である。為替や関税ショックの影響を受けやすい株(銀行や自動車)も持っているが、多くは内需関係の株であり、しかも最近は高配当目当てで買っていることもあって、今月の大下落の影響はあまり受けていないようである。

■米国株式

 すべてETFであるが、前月比で約60万円のマイナスである。基準価格の下落以外に、円高も影響している。ただ以前書いたように、ETFは分配金目当てで所持しているため、あまり心配していない。

■投資信託

 退職金(約1,900万円)が入ったため、SBI SCHDを700万円分追加購入している。トランプショックのおかげ(?)で、かなり安い基準価格で買うことができた。

 なお米国株下落の影響を受けやすいS&P500なども持っているため、前月比では約60万円のマイナスである。

■iDeCo

 企業DCからの移管であるが、また手続きが進行中であり、今月中くらいにはiDeCoになりそうである。

■債券

 日本債権については、退職金を使ってソフトバンク社債を100万円分購入した。同社の社債は以前にも買ったことがあるが、今回の利率は3.34%(税引後2.661%)であり、随分と高くなったものである。

 また同じく退職金を使って、米国債(生債券・利付債)を約290万円分購入した。これはETFと同様に、キャッシュフロー改善のためである(よって、ゼロクーポン債ではなくて、利付債にした)。

■不動産クラウド

 新規案件を200万円で追加投資した。キャピタルゲイン3%+インカムゲイン3%=6%の予定である。

コメント